Depuis sa première transaction, où 10 000 BTC ont été échangés contre 2 pizzas, le prix du Bitcoin a connu une croissance phénoménale. En quelques années, son prix est passé de quelques centimes à plus de 60 000 $ et sa capitalisation boursière dépasse aujourd’hui celle de Meta (Facebook) et talonne celle de l’argent. Mais est-ce toujours intéressant d’en acheter ? Découvrez 4 arguments qui montrent que le Bitcoin a tout à fait sa place dans une stratégie d’investissement réfléchie.
Avertissement : Les performances passées du prix du Bitcoin ne garantissent en aucun cas ses performances futures. Par conséquent, nous avons décidé de ne pas inclure les performances historiques du Bitcoin dans notre analyse. Nous mettons plutôt en avant des éléments démontrant la solidité relative des fondamentaux de cet actif.
Une réserve de valeur similaire à l’or ?
Considéré par beaucoup comme l’or numérique, le Bitcoin partage de nombreux points communs avec le précieux métal qui lui confère des avantages certains par rapport à d’autres actifs. Le Bitcoin est même souvent considéré comme une réserve de valeur, bien que la volatilité de son prix soit relativement importante.
L’une des caractéristiques les plus fondamentales du Bitcoin est sa rareté programmée. Le protocole du Bitcoin limite l’offre totale à 21 millions d’unités, un plafond qui ne peut pas être modifié. Cette rareté est comparable à celle de l’or, dont la quantité est limitée par les ressources naturelles.
De plus, le Bitcoin est conçu pour subir un processus de « halving » environ tous les 4 ans. Lors d’un halving, la récompense attribuée aux mineurs de Bitcoin pour leur travail est réduite de moitié, ce qui diminue le taux de création de nouveaux BTC. Ce mécanisme de réduction progressive de l’offre nouvelle contribue à la rareté croissante du Bitcoin.
Grâce à ces mécanismes, le Bitcoin est, comme l’or, perçu comme une réserve de valeur, un actif dans lequel les investisseurs peuvent placer leur argent pour le protéger contre l’inflation et l’incertitude économique.
Alors que les monnaies fiduciaires peuvent être dévaluées par l’impression monétaire excessive des banques centrales, le Bitcoin, avec son offre limitée, est vu comme un refuge contre la dévaluation.
Un nouvel actif pour davantage de diversification
Le Bitcoin, en tant que cryptomonnaie, représente une classe d’actifs unique qui diffère des actions, des obligations et des biens immobiliers. Cette différence peut offrir une protection contre les fluctuations des marchés traditionnels.
En intégrant le Bitcoin dans un portefeuille diversifié, les investisseurs peuvent potentiellement réduire le risque global et améliorer les rendements ajustés en fonction du risque.
De plus, le Bitcoin a le potentiel de fournir des rendements élevés, bien que cela s’accompagne d’une volatilité significative. En tant que partie d’une stratégie de diversification, une allocation prudente en Bitcoin (1 à 5 % du total) peut augmenter le rendement potentiel d’un portefeuille sans augmenter de manière excessive le risque global. Cela est particulièrement pertinent pour les investisseurs recherchant des opportunités de croissance à long terme.
Une adoption croissance du Bitcoin par les entreprises
L’adoption du Bitcoin par les entreprises est un phénomène en pleine expansion, témoignant de la confiance croissante dans cette cryptomonnaie en tant que réserve de valeur et outil financier.
Depuis quelques années, plusieurs entreprises de renom ont commencé à intégrer le Bitcoin dans leur stratégie financière, ce qui contribue à légitimer son utilisation et à en augmenter la popularité.
MicroStrategy, une société de conseil en informatique et d’analyse de données, a été l’une des premières grandes entreprises à adopter massivement le Bitcoin en faisant de cette cryptomonnaie le principal actif de sa trésorerie. À l’heure de l’écriture de ces lignes, l’entreprise américaine détient d’ailleurs plus de 214 000 BTC, soit plus de 1 % de l’offre totale.
Suite à cette stratégie sans commune mesure, d’autres entreprises ont emboîté le pas à MicroStrategy à travers le monde à l’instar de Tesla, Block, Semler Scientific ou encore Nexon.
Outre l’investissement direct dans le Bitcoin, une multitude d’entreprises acceptent le Bitcoin comme moyen de paiement ou ont même intégré la cryptomonnaie à certains de leurs produits.
L’un des exemples les plus stupéfiants n’est autre que PayPal, le géant des paiements en ligne. Depuis 2021, PayPal permet aux citoyens américains d’acheter du Bitcoin directement depuis l’application et même de réaliser des paiements avec une conversion automatique en dollars.
Aujourd’hui, il ne passe pas une semaine sans qu’une entreprise d’une envergure internationale accepte le Bitcoin comme moyen de paiement, à l’instar de :
- Ferrari : le constructeur automobile accepte les paiements en Bitcoin aux États-Unis ;
- Burger King : la chaîne de fast food accepte les paiements en Bitcoin dans ses restaurants parisiens ;
- McDonald’s : à Lugano, en Suisse, le géant du fast food accepte le BTC ;
- Rakuten : le plus grand site de commerce en ligne du Japon ;
- Namecheap : un bureau d’enregistrement de noms de domaine et une société d’hébergement de sites Web ;
- Novelship : le plus grand vendeur de baskets en ligne de l’Asie du Sud-Est ;
- Les principaux fournisseurs de VPN : NordVPN, CyberGhost VPN et Proton VPN acceptent le BTC.
L’adoption croissante du Bitcoin par les entreprises, exemplifiée par des pionniers comme MicroStrategy, montre une tendance significative vers la reconnaissance et l’intégration de cette cryptomonnaie dans le monde des affaires.
Cette adoption contribue non seulement à légitimer le Bitcoin comme un actif financier viable, mais aussi à stimuler son adoption plus large par d’autres entreprises et investisseurs institutionnels.
Une place à Wall Street avec les ETF Bitcoin spot
Depuis le 11 janvier 2024, plusieurs ETF Bitcoin spot sont disponibles aux États-Unis, marquant une étape significative dans l’adoption de la cryptomonnaie par les acteurs financiers traditionnels.
Ce phénomène est particulièrement illustré par la confiance accordée par des géants de la finance tels que BlackRock, l’un des plus importants gestionnaires d’actifs au monde. L’implication de BlackRock confère une légitimité accrue au Bitcoin et ouvre la voie à une nouvelle ère pour l’investissement dans cette cryptomonnaie.
Les ETF Bitcoin spot, qui détiennent des bitcoins réels plutôt que des dérivés, offrent plusieurs avantages significatifs. Contrairement aux ETF basés sur des contrats à terme, les ETF spot impliquent l’achat direct de bitcoins, contribuant ainsi à la raréfaction de l’offre sur le marché. Cette rareté accrue peut potentiellement augmenter la valeur de la cryptomonnaie en raison de la loi de l’offre et de la demande.
De plus, la tendance ne se limite pas aux États-Unis. Des ETF Bitcoin spot ont également été lancés à Hong Kong et en Australie, témoignant de l’intérêt mondial croissant pour le BTC.
Cette expansion internationale souligne l’attrait du Bitcoin auprès des investisseurs institutionnels qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles avec des actifs numériques reconnus.
La confiance de ces institutions en Bitcoin contribue à renforcer sa position comme un actif viable et digne de confiance. En outre, l’adoption de Bitcoin par ces entités est perçue comme un signe de maturité pour le marché.
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Le problème de la volatilité du Bitcoin résolu grâce à GOAT Capital
En dépit des éléments mentionnés précédemment, le Bitcoin reste sujet à un phénomène grandement discuté : la volatilité. Bien que le BTC ait montré un potentiel de rendement élevé sur le long terme, sa volatilité extrême sur le court terme pose des défis importants pour les investisseurs.
Ce terme se réfère à la rapidité et à l’ampleur des variations de prix d’un actif sur une période donnée. Dans le cas du Bitcoin, la volatilité est souvent bien plus élevée que celle des actifs traditionnels comme les actions et les matières premières.
Cela s’explique par l’action simultanée de plusieurs facteurs tels que la fragmentation de la liquidité, la forte sensibilité aux actualités ou encore les manipulations de marché par les « whales ». Ainsi, il est assez courant que le cours du Bitcoin fluctue énormément en l’espace de quelques heures seulement, un phénomène bien plus rare sur le marché des actions.
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Avec cette méthode, GOAT Capital affiche un taux de réussite de 71,6 % sur un total de 550 transactions réalisées depuis 2021. De plus, l’utilisation du trading algorithmique permet une activité permanente 24h/24 et 7j/7, ce qui assure que chaque pic de volatilité puisse être détecté et qu’une position peut être fermée en quelques secondes pour s’en prémunir.
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En conclusion, le Bitcoin a démontré des performances impressionnantes depuis sa création, surpassant souvent d’autres classes d’actifs malgré sa volatilité notable. Sa comparaison avec l’or met en lumière des similitudes importantes, notamment sa rareté et son rôle potentiel de réserve de valeur. L’adoption croissante par les entreprises et les institutions financières renforce encore sa légitimité sur les marchés financiers.
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